セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード(以下セゾンパールアメックス)は、QUICPay利用で2%の還元が受けられる高還元カードです。
デジタルカードは最短5分で即時発行、プラスチックカードでも店頭受取なら最短即日(郵送の場合最短3営業日)と、発行スピードが早いというメリットもあります。
セゾンパールアメックスへの入会を迷っている方は、本記事を参考にしてくださいね。
最大11,000円相当プレゼント
- QUICPayで2%還元
- 年会費は初年度無料、年1回の利用で翌年も無料
- 永久不滅ポイントが貯まる
- 即日発行に対応
- 基本の還元率は高くない
- 旅行保険が付帯しない
- デジタル発行は家族カードが発行できない
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※本記事の価格は全て税込みです。
| カード名 | セゾンパールアメックス | 三井住友カード（NL） | JCBカードW | エポスカード |
| 年会費 | 初年度無料 2年目以降1,100円 年1回以上の利用で翌年無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 還元率 | 0.5%～2.0%※1 | 0.5%～7% | 1.00％～10.50％ | 0.5%～ |
| 国際ブランド | American Express | Visa、Mastercard | JCB | Visa |
| キャンペーン | 最大11,000円相当 プレゼント | 新規入会&ご利用で 最大6,000円相当 プレゼント (2024/1/1～ 2024/4/21) | 新規入会&Amazon利用で20% (最大12,000円) キャッシュバック (2024/4/1〜 2024/9/30) | 2,000円相当のポイント or クーポンプレゼント |
| おすすめ ポイント | QUICPayで2%還元 デジタルカードなら 最短5分発行 | 年会費永年無料 券面に番号表記のない ナンバーレスカード | いつでも1%還元 スタバやAmazonなど優待店で さらにポイントアップ | マルイのセールで10%OFF 飲食店やテーマパークなどの 優待割引も |
| 申込対象 | 18歳以上 | 18歳以上 (高校生を除く) | 満18歳以上、39歳以下 | 18歳以上 |
| 発行スピード | 最短即日 | 最短10秒※2 | 最短5分※3 | 最短即日 |
| 公式サイト | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
※1 交換商品によっては、1Pの価値は5円未満になります。
※2 即時発行ができない場合があります。
※3 【1】 9:00AM～8:00PMでお申し込み。(受付時間を過ぎた場合は、翌日受付扱い)
【2】 顔写真付き本人確認書類による本人確認。(運転免許証／マイナンバーカード／在留カード)
※モバ即での入会後、カード到着前の利用方法について、詳しくはHPをご確認ください。
- ・ファイナンシャルプランナー/CFP®資格（日本FP協会）
- ・日商簿記2級
大学卒業後、金融機関にて個人営業を担当。資産運用の相談・保険販売などを経験する。退社後CFP認定を取得し、フリーのFPライターとして活動を行う。
セゾンパールアメックスの特徴・基礎知識
| セゾンパール・アメリカン・エキスプレス(R)・カード | ||
|---|---|---|
| ポイント | 還元率 | 0.5％〜2.0%※ |
| 名称 | 永久不滅ポイント | |
| 1ポイントの価値 | 最大5円相当 | |
| 交換可能マイル | ANAマイル、JALマイル | |
| 年会費 | 初年度 | 無料 |
| 2年目以降 | 1,100円 年1回以上の利用で翌年無料 |
|
| 家族カード | 無料 | |
| 旅行保険 | 海外 | なし |
| 国内 | ||
| ETCカード | 発行手数料 | 無料 |
| 年会費 | ||
| ポストペイ型電子マネー | QUICPay | |
| 国際ブランド | アメリカン・エキスプレス | |
| 発行会社 | 株式会社クレディセゾン | |
| 発行期間 | デジタルカードなら最短5分 | |
| 公式サイト | 公式サイトを見る | |
※交換商品によっては、1Pの価値は5円未満になります。
セゾンパールアメックスは、クレディセゾンとアメックスが提携して発行しているカードです。
年会費は1,100円ですが、年に1回でも利用すれば翌年以降も無料になるため、実質無料で保有し続けられます。
カードは完全ナンバーレスの「セゾンパールアメックスdigital」と、裏面にカード情報が印字された通常のプラスチックカードの2種類から選択できます。
最大の魅力は、QUICPay加盟店でApple Pay・Google Pay・セゾンQUICPayのいずれかで支払うと、2%還元が受けられること。
詳細や注意点は、次の章でみていきましょう。
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セゾンパールアメックスはQUICPay2%還元
セゾンパールアメックスの最大のメリットは、QUICPay利用時の還元率が2%になることです。
- ポイント付与条件
QUICPay(クイックペイ)の月間利用額1,000円につき4ポイント(20円相当)付与 - 対象の決済方法
Apple Pay・Google Pay・セゾンQUICPay
一般的に、クレジットカードの還元率は高いもので1.0%程度。
QUICPay加盟店限定ではあるものの、2%という還元率は高水準です。
コンビニなどの利用が多い方にもおすすめですよ。
カードを持ち歩く必要がないため、紛失・盗難や盗み見を防止できるのもメリットです。
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QUICPay2%還元の注意点
QUICPay2%還元に関連する注意点は、以下の3つです。
QUICPay2%還元は年間の上限金額あり
セゾンパールアメックスは、これまでQUICPayで3％還元というキャンペーンで注目を集めていました。
しかしこの3％還元は、残念ながら2022年7月31日(日)をもって終了してしまいました。
2022年8月1日(月)から10月31日(月)までは2％還元に。
2022年11月1日(火)以降は、利用金額が年間合計30万円に到達する引落月まで、2％還元の対象です。
QUICPay利用時の還元率についてまとめると、以下のようになります。
- 2022年10月31日(月)まで
2％還元 - 2022年11月1日(火)以降
QUICPay年間合計利用額が30万円以上になる引落月まで2％還元
上限超過後は0.5%還元 - 積算期間
毎年12月引き落とし分から11月引き落とし分までの1年間
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永久不滅ポイントの移行先により還元率が異なる
2%還元とありますが、具体的には永久不滅ポイントが通常の4倍還元されることを意味します。
永久不滅ポイントの移行先により、還元率が異なる点には注意しましょう。
2%は、1ポイント=5円のものに交換した場合の還元率です。
1回あたりの利用上限金額が決められている
それぞれ利用方法によって、利用上限金額があることにも注意しましょう。
- Apple Pay：店舗により異なる
- Google Pay：利用上限金額20,000円/回
- セゾンQUICPay：利用上限金額20,000円/回
Apple Payについては、QUICPay+対応店舗なら上限はありません。
なお、月間の利用金額・還元ポイントに上限はありません。
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セゾンパールアメックスのメリット
セゾンパールアメックスには、QUICPay2%還元以外にもさまざまなメリットがあります。
永久不滅ポイントは有効期限なし
セゾンパールアメックスを利用すると、1,000円につき1ポイントの「永久不滅ポイント」が貯まります。
永久不滅ポイントは有効期限が無期限です。
カードを解約しない限りは、ずっとポイントを貯められるため、いつの間にかポイントが消失したり、焦ってポイントを使い切ったりする必要がありません。
ポイントの管理が苦手な方にもおすすめです。
アメリカン・エキスプレス・コネクトを利用できる
セゾンパールアメックスでは、アメックス会員限定サービスである「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を利用できます。
アメリカン・エキスプレス・コネクトを利用するためにはアメックスのプロパーカードまたは提携カードが必要です。
年会費が実質無料のセゾンパールアメックスなら、コストをかけずにアメリカン・エキスプレス・コネクトを利用できます。
ナンバーレス対応でセキュリティ対策が万全
セゾンパールアメックスをデジタル発行すると、ナンバーレスカードが発行されます。
カード番号やセキュリティコードなどの重要なカード情報が券面に一切表示されません。
デザインがスッキリするのはもちろん、カード情報を盗み見されるリスクもなくなります。
セゾンパールアメックスの発行にかかる時間
発行スピードが早いのも、セゾンパールアメックスのメリットです。
そもそもセゾンパールアメックスには2種類のカードがあり、カードにより発行にかかる時間が異なります。
- ナンバーレス デジタルカード
最短5分発行(デジタル発行) - プラスチックカード
最短即日発行(郵送の場合は最短3営業日)
デジタル発行なら最短5分
セゾンパールアメックス デジタルなら、審査完了後、最短5分でアプリ上にデジタルカードが発行されます。
アプリにカード情報が表示され、オンラインショッピングや電子マネー決済にすぐに利用できるため、カードの発行を急いでいる方にもおすすめです。
実際のカードは後日郵送で届けられます。
券面にカード番号や有効期限の記載がないナンバーレスタイプのカードなので、セキュリティ面も安心です。
おおまかな流れは、以下を参考にしてください。
- インターネット申し込み
- 審査結果メール
- セゾンPortalのダウンロード・初回登録
- アプリにてカード情報を表示
- カードお届け
プラスチックカードは最短即日発行
通常のプラスチックカードを選んだ場合も、全国のセゾンカウンターに来店すれば、その日のうちにカードを受け取れます。
自宅や職場の近くに対象のセゾンカウンターがあれば、申し込んだその日にカードを受け取り、そのままショッピングできるので便利です。
プラスチックカード発行のおおまかな流れは以下のとおりです。
- インターネット申し込み
- 申し込み確認の電話
- 審査結果メール
- カード受け取り(セゾンカウンター・郵送)
なお、19:30以降の申込は、翌日扱いになるため注意しましょう。
セゾンパールアメックスのその他のメリットを以下にまとめました。
- さまざまなお店での優待
グルメ・ショッピング・エイターテインメントなどさまざまなお店で割引や優待が受けられる - 海外でポイント2倍
海外でのショッピング利用でポイント2倍(還元率1.0%) - オンライン・プロテクション
インターネット上での不正使用による損害を補償 - Super Value Plus
リーズナブルな保険料で日常の不安に備えられるオプションサービス
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セゾンパールアメックスのデメリット
セゾンパールアメックスのデメリットも確認しましょう。
基本の還元率は高くない
セゾンパールアメックスの基本の還元率は0.5%で、高いとは言えません。
QUICPayを利用しない方にはあまりおすすめできませんが、QUICPay利用時の2%還元はかなりの高さです。
QUICPayを利用すれば、カードを持ち歩くことなくスマホで決済できるなど、還元率以外のメリットも大きいです。
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旅行保険が付帯しない
セゾンパールアメックスは海外・国内ともに旅行保険が付帯しません。
旅行や出張の多い方にとってはデメリットでしょう。
旅行保険が必要な方は、旅行保険付帯のクレジットカードを併用するか、別途旅行保険への加入を検討する必要があります。
デジタル発行は家族カードが発行できない
セゾンパールアメックス デジタルは、家族カードの発行はできません。
家族カードを発行したい場合は、通常のプラスチックカードを選択する必要があります。
ただし、セゾンパールアメックス デジタルは年1回の利用で年会費が無料になります。
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セゾンパールアメックスの評判
他社のクレジットカードと比べて優れている点、反対にデメリットとなり得る点を挙げましたが、実際の使い心地はどうなのでしょうか。
実際のユーザーの声を集めてみました。
セゾンパールアメックスは初年度年会費無料で、年1回以上利用すると年会費無料となるので、実際は年会費無料で利用できるのがとても良いと感じました。
家族カードやETCカードも年会費無料で利用できるので、とても満足しています。貯まるポイントに有効期限がないので、気長にポイントを貯めることができるのもメリットだと感じています。
セゾンパールアメックスは、QUICPayの還元率が魅力です。2%還元されるので、ポイントがどんどん貯まります。
しかもQUICPayは多くのお店で使えます。ポイントは有効期限がなく、Amazonギフト券や旅行券などに交換OK。
年会費無料になる条件が簡単なので、気軽に持てます。デジタルカードを選んでみましたが、オンラインショッピングや電子マネー決済にも使えて便利でした。
QUICPayをメインで使ってある私にとっては還元率が高いので非常にありがたいです！ポイントの有効期限がないので焦らなくて良いのも嬉しいポイントです。
またアメックスブランドだと一目でわかるセンチュリオンデザインがカッコいいので気に入っています。
初年度無料で年会費も1,100円というアメックスとしてはかなり安い維持費が魅力です。SHOP SMALLというポイントアップキャンペーンが毎年行われているのもうれしいです。
*集計方法：クラウドワークスによるアンケート調査
セゾンパールアメックスの審査
この章では、セゾンパールアメックスの審査について解説します。
ただし、他のクレジットカードと同様、審査基準は一切公表されていないため、明確に知ることはできません。理解したうえで読み進めてください。
セゾンパールアメックスの申込資格
セゾンパールアメックスに申し込めるのは以下の方です。
18歳以上のご連絡可能な方
18歳以上であれば、基本的に誰でも申し込み可能です。
パート・アルバイトや学生、専業主婦でも申し込めることから、申し込みハードルは低いと言えます。
セゾンパールアメックスの審査基準
審査基準は公表されていませんが、以下の理由からセゾンパールアメックスは比較的申し込みやすいと予想できます。
- 申し込みのハードルが低い
- 年会費実質無料の一般カードである
- 審査スピードが早い
セゾンパールアメックスの対象年齢は18歳以上、申し込み資格に収入要件がないことから、専業主婦や収入のない学生でも申し込めます。
そのため、比較的間口が広いカードと言えるでしょう。
また、一般的に年会費無料のカードは、審査難易度が低い傾向にあります。
さらに、セゾンパールアメックスは即時発行に対応しており、審査スピードが早いことも、比較的申し込みやすいと考える理由です。
ただし、審査の通過は他のクレジットカードやローンの支払いにおいて延滞などがないことが前提です。
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セゾンパールアメックスの審査に通過するコツ
最後に、セゾンパールアメックスの審査に通過するコツを解説します。
- 申し込みフォームは正確に入力する
- 短期間に複数のカードに申し込まない
- キャッシング枠を付けない
申し込みフォームは正確に入力する
基本的なことではありますが、申し込み内容に不備や誤りがあると、信用力に欠けると判断され審査に落ちる原因になります。
セゾンパールアメックスは、インターネットから気軽に申し込めるからこそ、入力ミスも起きやすいでしょう。
また、当たり前ではありますが、故意に虚偽の申告をするのも避けてください。
虚偽であることが判明すると、セゾンパールアメックスはもちろん、他社のクレジットカードの審査にも通過できなくなる恐れがあります。
短期間に複数のカードに申し込まない
短期間に複数のカードに申し込む、いわゆる「申し込みブラック」にあたると、審査に通過するのは難しいでしょう。
お金に困っている人だと判断されるためです。
クレジットカードを最後に申し込んでから、少なくとも6ヶ月の期間を空けた後にセゾンパールアメックスに申し込みましょう。
キャッシング枠を付けない
キャッシング枠を希望すると、ショッピング枠とは別に審査が行われます。
キャッシング枠の審査基準は、一般的にショッピング枠よりも厳しいため、特に必要ないのであればキャッシング枠は0で申し込みましょう。
他社のクレジットカードでキャッシング枠を付けている場合、総量規制に該当するおそれもあります。
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セゾンパールアメックスに関するQ&A
セゾンパールアメックスのメリットは？
- QUICPay利用で2%還元
- 年1回以上の利用で翌年の年会費が無料
- 永久不滅ポイントは有効期限なし
- アメリカン・エキスプレス・コネクトを利用できる
- 最短5分発行&ナンバーレスカード対応
セゾンパールアメックスはQUICPay利用で2%と高還元です。
しかも貯まる永久不滅ポイントには有効期限がないので、マイペースに貯められます。
セゾンパールアメックスのデメリットは？
- 基本の還元率は高くない
- 旅行保険が付帯しない
- デジタル発行は家族カードが発行できない
セゾンパールアメックスは基本の還元率が0.5%と平凡です。
出来る限り、QUICPay加盟店で利用するのがポイントを効率的に得るコツです。
セゾンパールアメックスのポイント還元率は？
カードの利用1,000円につき1ポイント貯まり、1ポイント=5円相当の価値なので、基本の還元率は実質0.5%です。
QUICPay利用時は1,000円につき4ポイント(20円相当)貯まるため、還元率が2%にアップします。
セゾンパールアメックスの年会費は？
前年に1円以上のカード利用があれば、翌年も無料になります。
家族カードの年会費は永年無料です。
セゾンパールアメックスとセゾンパールアメックス digitalの違いは？
| 比較項目 | セゾンパールアメックス | セゾンパールアメックスdigital |
|---|---|---|
| 年会費 | 実質無料 |
|
| 発行までの期間 | 最短3営業日発行 | 最短5分発行 |
| カードの種類 | プラスチックカード | ・デジタルカード ・ナンバーレスのプラスチックカード |
| 家族カード | 年会費永年無料で発行可能 | 発行不可能 |
セゾンパールアメックス digitalは最短5分で発行できます。
プラスチックカードはナンバーレスで、セキュリティも万全です。
一方、通常のセゾンパールアメックスは家族カードを発行できるメリットがあります。
家族カードが必要ならセゾンパールアメックス、それ以外の人はdigitalがおすすめです。
セゾンパールアメックスはこんな方におすすめ
セゾンパールアメックスは、以下のような方におすすめのカードです。
- 年会費実質無料でアメックスブランドを保有したい方
- QUICPay加盟店をよく利用する方
- クレジットカードの発行を急いでいる方
- アメックスブランドを保有したいけど審査が不安な方
セゾンパールアメックスは、アメックスブランドでありながら実質無料で保有し続けられます。
最大の魅力は、QUICPay利用で2%還元が受けられること。
通常の還元率は0.5%ですが、QUICPay利用を心掛ければポイントがザクザク貯まります。
また、最短即日発行(デジタル発行なら最短5分)に対応しているため、カードがすぐに必要な方にもおすすめです。
ぜひセゾンパールアメックスへの入会を検討してくださいね。